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　　近年来，网络直播新业态迅速兴起，直播带货、直播打赏已经成为生活中司空见惯的一种商业活动，然后在主播们卖力展示才艺、线上观众叫好打赏的背后，却暗藏了被人们所忽视的洗钱犯罪活动，“直播打赏”成了犯罪分子洗钱的新通道。

　　基本案情：全国首例直播打赏洗钱案曝光

　　犯罪经过

　　直播间里，你看到的是“榜一大哥”挥金如土，实际上是不法分子利用直播平台洗钱。今年5月上海警方成功破获了全国首例直播“打赏”洗钱犯罪案例，抓捕犯罪嫌疑人21名，涉案金额上亿元，一条基于网络直播平台的的新型洗钱犯罪产业链也随之浮出水面。

　　警方调查发现，2019年6月至2020年7月期间，集资诈骗犯罪嫌疑人为转移违法犯罪所得，通过某网络直播平台，结识了主播李某等人，并向其提出了一个“双赢”计划：用巨额账款在直播间内打赏，提升李某等主播的人气和曝光率，赚取直播平台榜首奖励，李某等人事后再将收取的打赏钱款返还给犯罪嫌疑人。事成后，李某等人还可从中获取一笔不菲的佣金。

　　面对巨大利益的诱惑，李某等人在明知打赏钱款是集资诈骗犯罪所得的情况下，却仍然通过在直播期间接受打赏的方式收取赃款，并通过提现、转账等方式洗白打赏资金，以此为犯罪嫌疑人清洗和转移赃款。

　　洗钱路径

　　案情警示

　　上述案件中，涉案网络主播通过接受打赏后提现转账的方式，为上游犯罪团伙清洗转移赃款，并借助违法犯罪资金制造虚假流量，严重破坏了金融管理秩序。

　　依据《刑法》第191条规定，洗钱罪是指为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而提供资金账户的，或将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或通过转账或者其他支付结算方式转移资金的，或跨境转移资产的，或以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。

　　广大消费者应提高自我防范意识，理性看待网络直播中的打赏行为，切勿盲目追求所谓的直播代入感，避免被犯罪分子利用，而成为犯罪洗钱的“工具人”。

　　新型经济犯罪手法不断升级

　　近年来，随着各类新技术、新业态的兴起，经济犯罪涉及的领域也在持续扩展、作案手法不断变异，呈现出新的特点：

　　犯罪手段网络化：

　　新型经济犯罪分子往往利用现代科技和网络平台结合，如制造虚假流量和评论误导消费者、通过新媒体平台直播荐股扩张影响力、以网络直播“打赏”为幌子清洗转移非法所得等新套路，传播速度更快、涉案金额更大。

　　作案方式新兴化：

　　新型经济犯罪分子往往会采用与新兴市场热点结合的方式，如以充值返点、免费体验医美服务为噱头非法募集资金；以票房分红为噱头伪造影视投资项目骗取投资款等等，这些行为涉及众多领域，更加隐蔽，给监管部门和社会公众带来更大的挑战。

　　犯罪构成复合化

　　新型经济犯罪往往涉及到多个领域的违法行为，如金融、信息、法律等多个方面，因此其构成也更为复杂，需要具备多方面的知识和技能才能有效预防和打击此类犯罪。

　　如何防范新型洗钱经济犯罪？

　　新型洗钱犯罪手法不断升级，为了避免在不知情的情況下卷入其中，广大金融消费者需要牢记以下四点，远离新型洗钱犯罪：

　　选择可靠金融机构

　　非法金融机构逃避监管，不仅为不法分子转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害，而且无法保障客户身份资料和交易信息的安全性。

　　保护好个人账户信息

　　保管好身份证件、银行卡、银行(支付)账户等，不要转借给他人使用；对陌生人的电话、短信做到不听、不看、不信、不转账，不随意向陌生人透露自己的个人金融信息。

　　不随意帮他人转账、过渡资金

　　由于账户会对金融交易活动进行记录，所以不法分子通常会选择与自己无直接联系的账户进行操作。因此，受朋友之托或遇到利益诱惑，使用自己的个人账户或公司账户为他人转账、过渡转移资金的，实际上是为犯罪分子提供了洗钱的渠道。

　　警惕网络虚假信息

　　互联网虽然提高了信息沟通的效率，但同时也给犯罪分子提供了诈骗的新渠道，作为消费者，在信息的分辨上需要更加谨慎。不要轻信网络上所谓的“高收益”、“稳赚不赔”等信息，不要抱着“赚一笔就走”的心理而落入网络诈骗、洗钱犯罪的骗局中。

　　最后，小夏这里要再次提醒大家，不要被五花八门的网络直播迷惑了双眼，直播间里出手阔绰的“榜一大哥”，也许只是犯罪分子洗钱的帮凶。新型经济犯罪手法层出不穷，作为金融消费者，我们要时刻保持理智，牢牢捂紧自己的“钱袋子”。

　　参考资料：

　　央视网《上海警方破获全国首例直播“打赏”洗钱案》

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　　（来源：News快报）