南方财经全媒体记者 李昊

CFP·易方达-中国金融理财师大赛个人决赛广州赛区即将开赛，参赛选手争夺“中国百佳金融理财师（2024）”等奖项。本次大赛为金融理财行业的顶级赛事之一，由现代国际金融理财标准（上海）有限公司（下称FPSB China）主办，易方达基金为联合主办、南方财经全媒体集团为独家合作媒体。

值此之际，FPSB China董事长兼总经理张鹏女士接受南方财经记者专访，回应行业现状、FPSB China人才培养机制、大赛看点等问题。

加入FPSB二十周年，持证人数量全球第二

FPSB China是唯一取得国际金融理财标准委员会授权，在中国大陆进行国际金融理财师CFP认证和CFP商标管理的机构。

据张鹏女士介绍，FPSB China于2005年7月成为FPSB的准会员，2006年4月成为正式会员。截至2023年末，中国大陆CFP系列有效持证人总人数超过20万，其中CFP有效持证人总人数34747人。“这个数据是非常可喜的，增速位居全球的第二，同时增长数量位居全球第一。现在我们（持证人数）仅排在美国后面，为CFP持证人数量全球第二”。

FPSB China作为国际金融理财标准委员会在中国的授权机构，从多个方面推动金融理财行业进步。

其一，贯彻“4E”认证标准。张鹏女士表示，CFP系列认证体系为“4E”认证标准，由教育（Education）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）四部分组成。FPSB China在引入CFP系列证书时贯彻执行“4E”认证标准。

其二，主办多项专业权威赛事。张鹏女士表示，“我们有两个赛事，中国金融理财师大赛、中国金融私人银行精英赛，两个大赛交替进行。每一届大赛都有约2.5万人参赛，今年超2.4万人报名参赛，中国金融理财师大赛在行业内口碑非常不错，因为赛事的水平、赛题、赛制业内都非常领先且专业权威”。

“我们通过大赛、年会、专业论坛、研讨会等形式，以线上线下相结合的方式，为理财师提供交流的平台”，张鹏女士称。

AI赋能认证及培训，助力优秀人才培养

FPSB China在人才培养方面，有CFP证书（国际金融理财师）、AFP证书（金融理财师）、EFP证书（金融理财管理师）、CPB证书（认证私人银行家）共4个证书，以此保证完整全面人才培养策略。

张鹏女士指出，除了前述证书，FPSB China也对各家金融机构，包括国有银行、股份制银行、保险公司等进行定制化服务。值得一提的是，在金融理财师的认证与培训过程中，FPSB China正致力于将人工智能（AI）技术融入其中。

张鹏女士表示，FPSB China授权的培训机构积极引入AI数字科技，让线上学习的过程更加灵活，并提供丰富的在线资源，将课程给理财师呈现得更加专业化。

同时，FPSB China也会积极拓展理财师的国际视野。“现在全球的金融科技处在大发展的时代，我们会积极引入海外的金融理财或金融科技相关知识，丰富国内金融理财师的国际视野，增强他们的专业性；同时也会将日本、新加坡等地理财师的优秀想法引进，以此提供丰富的在线学习的资源”。

大赛最关注实践能力，机遇与挑战共存

张鹏女士表示，在中国金融理财师大赛中，评委最关注的还是选手的实践能力。“理财师最重要的素质，是给消费者做案例的能力。金融理财规划是一个非常综合的技能，因此金融理财师大赛涉及投资、房产规划、退休规划、遗产筹划、保险等综合案例分析，参赛选手能够展现出全面综合的能力”。

张鹏女士进一步表示，参赛选手将会收到丰富的案例，参赛选手就这些问题进行4小时的案例制作，并进行回答和展示，由评委会进行提问。“建议理财师们对问题的思考更加全面具体，对案例中的假设、前提条件、现有经济数据等内容准确掌握”。

展望未来，张鹏女士认为金融理财行业机遇与挑战并存，提升理财师综合素质任重道远。“现在国内的金融理财师队伍建设还有待提高，许多理财岗位的从业人员知识体系是碎片化的，而非全面完整的。希望更多理财师可以接受CFP系列的系统化教育，以此提升专业能力”。

此外，张鹏女士指出消费者教育方面还需努力。“大众对理财行业存在一些误解和误区，希望金融理财的理念深入人心，纠正公众对金融理财行业的偏见和误解”。

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CFP国际金融理财师（Certified Financial Planner）认证，由总部位于美国的非营利组织FPSB（Financial Planning Standards Board）统一签发，被全球27个国家（地区）引进和认可的国际性金融理财证书。 恪守“客户至上”的理念，遵循“4E”认证标准，推行金融理财6步执业标准，得到全球金融服务专业人员和金融机构的广泛认可。