北京财蕴天下信息技术有限责任公司作为一家高科技创新型公司，旨在为金融机构提供最专业、最全面的金融理财解决方案。产品涵盖金融理财软件、金融资讯数据平台、多媒体终端、定制化金融解决方案等。

财蕴天下旗下产品金拐棍是国际金融理财标准委员会（中国）认可的专业理财资讯管理软件，并于2012年正式引入资格认证培训课程，嵌入AFPCFP资格认证考试系统，成为国内首家获此殊荣的专业理财软件。连续六年成为中国金融理财师大赛指定理财工具。

财蕴天下以国际金融理财标准委员会的理论体系为基础，依托作伙伴强大的行业背景、优势资源以及专家团队，凭借自身强大的研发能力，与国内90%以上的商业银行有合作经验，同时为中国电信、华夏基金、东海证券等行业巨头提供定制化服务。2015年还将产品推向全球，在FPSB全球交流峰会上，向各国成员展示产品，获得一致好评。2016年亮相纽约时代广场，将为全球的金融理财师提供更专业的服务。

财蕴天下的服务理念：以客户价值为核心，以持续创新为动力，以团队合作为根本，以追求卓越为目标。

财蕴天下致力于成为中国金融信息行业的领导者，将推动智能投顾在中国理财师界的发展！

公司大事纪：

2011.11----北京财蕴天下信息技术有限责任公司成立，致力于成为以理财规划为核心、以金融资讯为主要内容的行业引领者，旨在树立专业规范，引领行业标准。

2012.09----金拐棍理财资讯平台正式被引入CFP系列培训，同时嵌入金融标委会考试系统

2013.02----金拐棍企业版与中国最大基金公司签约

2014.06----金拐棍理财资讯平台成为2014年全国金融理财师大赛指定软件

2015.03----金拐棍理财资讯平台升级且分版，专门针对教育培训推出金拐棍（教学版）与专门针对理财师工作推出金拐棍（理财经理版）

2015.11----财蕴天下与中国电信达成战略合作，设计适合大众理财的资产配置模型

2015.10----财蕴天下参加FPSB全球交流峰会，并在会上研讨理财规模模型、展示软件平台

2016.03----财蕴天下亮相纽约时代广场，中国自主产权的理财规划类软件走向世界

2016.05----财蕴天下登陆央视，CCTV证券资讯频道对财蕴天下及其理念做了专题报道

2016.06----金拐棍理财资讯平台成为2016年全国金融理财师大赛指定软件

2016.09----中国行业影响力夏季峰会上财蕴天下荣获“年度中国品牌创新企业”称号

价值观：

开拓创新：锐意进取，宽容失败，使创新成为公司生存和发展的源泉和动力

诚信合作：诚实守信，通力协作，构筑与客户的信赖关系，实现双赢

精益求精：更新迭代，追求完美，全面满足用户对产品的期望和需求

专业团队

财蕴天下拥有强大的专家顾问团队，这个团队既有有来自银行业、实践经验丰富的资深银行家，也有来自国内金融理财业界的权威，更有来自大陆和中国台湾在内的资深的CFP资格认证事业的开拓者。要研发专业的理财规划模型，既要保证理论的先进性，又要保证先进的理论经验能够适用国内财富管理行业发展的特点，就必须有强大的专家顾问团作为支撑和保障。

财蕴天下拥有经验丰富的管理团队和高度专业的研发团队， 90%的员工拥有多年金融、理财及IT从业经验。团队核心成员来自国内一流的金融服务机构，拥有丰富的理论知识、多年的实战经验，是金融服务、信息资讯、理财教育行业的资深业内人士；开发团队核心成员来自国内著名金融IT、数据服务及软件外包企业，拥有多年的数据信息专业技术背景和金融信息服务从业经验。

公司资源

财蕴天下与北京北京当代金融培训有限公司（简称“北培”）是密切的合作伙伴。两方秉承着精诚合作、共同创新的原则不断推出各类专业度高、制作精良、理论严谨的高品质产品，引领着行业的标准。

北培是提供金融领域多项国际资格认证培训的权威教育机构。自创立以来，北培积极引进海外金融业发展的成功经验和先进理念，聚集海内外金融界与学术界的权威专家，结合中国本土特点，秉承注重专业、强调质量、打造品牌、侧重实务的原则，精心设计培训课程，专注于为国内私人银行、财富管理、金融理财、零售银行、财资管理、公司理财、公司银行、风险管理、人力资源等专业人士以及中高级金融理财管理人才提供高端的金融培训服务，赢得了海内外业界人士广泛的认可、信任和赞誉。

北培汇聚了海内外兼具丰富实践经验和扎实理论功底的专业教师三百多人，开设了包括资格认证（金融理财师）培训、资格认证 (国际金融理财师)培训、资格认证 (金融理财管理师)培训、资格认证（私人银行家）培训、资格认证（国际财资管理师）培训等在内的一系列国内外权威的金融专业资格认证培训课程，为中国金融机构输送了大批的专业人才。截止2013年底，北培为中国主流金融机构培训学员总人数累计20万余人次，遍及全国三十多个省、市、自治区和香港、台湾地区，服务机构包括工、农、中、建、交、邮储等大型商业银行、中小股份制商业银行、外资银行、保险公司以及众多信托、证券、基金机构。

北培为适应市场需求变化，不断推出适合中国金融从业人员的培训课程。随着金融市场的不断变化，为提升金融机构国际竞争力，北培还将不断提高研发能力，扩大师资力量，在了解客户需求的基础上，为客户提供专业化、个性化的全面解决方案。

产品核心价值

1、 全生涯理财规划：内置专业、精确金融模型，以客户的资产、负债、收入、支出为原始数据，辅之以量化的生命周期内的各种人生规划、理财目标，模拟整个生命周期内全生涯的现金流情况，根据马克维茨的投资组合理论为客户配置适合的资产组合模型，提供能够付诸实践的长周期金融理财解决方案，满足资产增值、理财目标、资产保全、财富传承等人生规划。

2、 多目标快捷规划：覆盖购房、养老、子女教育、投资、保险、资产配置等多个理财目标，能够在三分钟内根据不同客户的具体情况出具专业的金融解决方案，满足客户单一目标的理财规划要求。

3、 大数据产品分析：全方位覆盖全金融市场的产品数据，包括基金、债券、股票、贵金属、信托、私募、资管等金融产品数据，并依托于金融收益-风险相关测试模型，多维度评估各类型金融产品，帮助快速掌握产品特点及优、劣势。

4、 多维度金融工具：可帮助理财经理建立各个维度的资产组合对相关产品进行管理，能够对资产组合的历史业绩进行回顾，与主要的金融市场投资标准进行对比，还能够根据蒙克卡罗模型对未来的组合走势进行模拟。

5、 权威性答疑平台：平台依托雄厚的专家顾问团队，为理财师搭建了可以进行专业金融知识交流的平台。平台问答围绕专业的金融理财知识，涵盖投资、税务、保险、福利等理财必备的知识要点，并有后台专职培训师快速响应、及时反馈。

6、 跨市场研究报告：财蕴天下研究团队实时监测宏观经济与金融市场走势，每日精选重点新闻逐一点评分析；同时也提供多个金融市场，包括理财产品、基金、信托、投资等方面的每周、月度、年度分析报告，图表结合，重点突出，结论明确。

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