中信银行“云企会”秉承“一个中信 一个客户”的理念，依托中信集团的核心优势平台，聚焦企业家客户需求痛点，通过多样的业务联结起来为客户提供更有价值的产品和服务，为企业家创造“1+1>2”的价值效应，坚持客户价值导向，为企业家客群、银行创造价值，全面深化“主结算、主理财、主融资、主服务、主活动”的“五主”客户关系，坚持客户至上，不断推陈出新、提升客户体验，以客群旅程为视角，推进品牌认识和交互关系螺旋式上升，以立足自身和集团协同为圆心，开放生态和优势互补为抓手，培育强韧的产品服务供给能力和全市场专业资源的运用能力，创新推出“云企会”专属理财产品，丰富、完善企业家客群“主理财”服务，持续打造客户首选的“五主”财富管理主办行，高效助力私行产能释放。

一、首推“云企会”个人企业同享理财，公私渠道联发，满足个人、企业客户共同需求

中信银行“云企会”充分发挥中信集团协同和银行各板块、子公司资源优势，整合集团内专家、投研和产品资源、打破银行内部门墙和集团内企业墙，从“个人+家庭+企业”三个纬度整体考量，为企业家客群量身定制提供全方位、个性化、稀缺性的综合服务，首次推出的“同盈象固收稳健季开23号D（云企会）”理财产品，由公司条线、私行条线双渠道联合发行，企业家客户个人、企业同享型理财产品，是云企会“主理财”服务的创新之举、重要举措，全方位助力企业家客群财富保值增值。专属产品发行首日取得了开门红，公私双管齐下，产能成效凸显，净申购落地5.37亿元，其中企业家个人客户净申购2.78亿元，企业净申购2.59亿元，产品普遍得到了公、私客户认可，实现个人、企业一站式投资服务，搭建企业资金和个人资金互联互通桥梁,为企业、个人财富管理提供便利,为后续系列产品的发行和销售吹响了冲锋号。

“同盈象”系列理财产品属性为固收类产品，底仓主要投资银行间短融中票、PPN、交易所非公开公司债等信用债品种和少量同业存单，根据当前市场利率水平、组合目标久期、可投资债权的静态收益率、债券杠杆操作等因素作为测算依据，扣除相关税费成本后，综合得出产品的业绩基准为3.15%-3.65%。一是创新协同，优势互补。产品由信银理财、中信证券、中信建投合作，创造出更优的产品表现，突出“云企会”协同联动的创建宗旨，共建共享的品牌价值，以一站式金融、非金融服务能力助力企业家奋勇前行，成就个人、家业、企业的新高度；二是优选资产，稳健运作。产品优选固收类资产，通过估值技术、及时对冲等手段，最大程度实现净值平滑，降低组合波动性，追求稳健收益，助力企业家以傲人之姿，笑对风起云涌，持续服务实体经济，助力共同富裕；三是灵活策略，增厚收益。在稳健运作的基础上，产品灵活运用利率波段操作、套利策略等提升组合业绩，还可视市场走势灵活投资可转债、可交债及债权基金等，增厚收益，始终践行“以客户为中心”的服务理念，勇于担当、善于作为，为客户创造最大化价值，争做客户首选的财富管理银行；四是风险平衡，兼顾流动性。产品每三个月开放，在稳中有进的投资策略基础上，为客户提供资金流动性和便利性，充分体现中信银行钻石理财“活如流水、稳若山峰”的品牌内涵和价值。

二、“云企会”汇集中信集团金融子公司“全牌照”服务优势，搭建综合服务平台，服务实体经济

2021年是“十四五”规划实施的开局之年，在国内国外双循环的大背景下，实体经济是我国经济的命脉所在，为落实集团“十四五”规划实施，中信银行始终坚持服务实体经济的本分，为人民走向共同富裕保驾护航，践行国企社会责任担当。

2022年公司银行部、私人银行部牵头，在中信银行内部跨条线联动包括财富管理部、投资银行部、交易银行部、普惠金融部、机构业务部、个人信贷部、信用卡中心等众多核心业务部门，秉承中信银行“有担当、有温度、有特色、有价值”最佳综合金融服务提供者的发展愿景，对内打通各条线客户资源、产品资源、客户经理、营销资源等壁垒，指导全行开展综合化经营服务，对客联手打造贯穿企业家个人、家庭、企业的全维度综合服务体系，综合展示中信为企业家客群从公司、私行等业务围绕“个人、家庭、企业”的一系列综合服务内容。建立企业家服务主阵地，一是针对企业家个人，陆续推出“云企会”专属理财、无限卡、信秒贷、系列活动、增值服务等“五主”综合服务；二是针对企业家家庭，广泛推出子女教育、钻石管家、钻石助理、健康出行以及家族信托等主活动、主权益、主理财服务；三是针对企业，重点推出“同盈象”系列专属理财、企业财务管理、科创E贷、房抵贷、商票贷等主理财、主融资服务。

三、以“五主”服务为依托，为企业家客群提供“人、家、企”综合金融服务，让生活更美好

“云企会”将以“同盈象”系列产品为契机，秉持“一个中信、一个客户”的协同经营理念，坚持锚定“三大核心能力牵引者、价值银行主力军、组织变革先行者”的新定位，以推动“财富管理-资产管理-综合融资”的价值循环链，从企业家客群个人、企业财富管理需求出发，闭环打造“财富管理、资产管理、综合融资”高质量价值链，推广企业家定制化服务，发挥银政协作、公私联动的合力，积极布局公私条线优势、理财产品，打出组合拳，实现“银行-企业-个人”高价值服务链，提供金融全线产品覆盖企业家客户各类投资、保值增值需求，实现个人、企业一站式投资服务。

“百舸争流，奋楫者先”。中信银行“云企会”企业家客群综合服务平台已向1万余名企业家提供了综合金融服务，为企业家个人、家庭和企业提供量身定制的金融产品和非金融服务，让企业家财富成长更快、企业走得更远、生活更美好。中信银行“云企会”将与客户共成长、与时代共命运，以稳健的步伐、优异的成绩献礼中信银行35周年，礼献中信银行私人银行15周年。